Політика AML / KYC

1. Цілі політики AML/KYC

Сервіс застосовує заходи AML/KYC для:

• запобігання використанню Сервісу з метою шахрайства, відмивання коштів та інших незаконних дій;
• захисту користувачів і Сервісу від фінансових ризиків і втрат;
• дотримання стандартів управління ризиками та вимог комплаєнсу, застосовних до операцій із цифровими активами.

2. Які операції можуть перевірятися

Перевірці (автоматичній та/або ручній) можуть підлягати, зокрема:

• операції з підвищеним ризик-профілем за даними аналітики транзакцій;
• операції, пов’язані з адресами/гаманцями, що мають ознаки причетності до незаконної активності;
• операції з нетиповими обсягами, частотою або поведінкою користувача;
• операції, щодо яких надійшли зовнішні сигнали ризику (наприклад, повідомлення про компрометацію реквізитів);
• операції, що викликають сумніви в коректності та походженні коштів.

3. Коли Сервіс має право запросити верифікацію

Сервіс має право запросити KYC-верифікацію та/або додаткові відомості, якщо:

• операція має ознаки підвищеного ризику;
• є невідповідності в даних заявки, реквізитах або підтвердженнях оплати;
• користувач використовує реквізити, які можуть належати третім особам;
• є підозра на помилку мережі/напрямку/підміну реквізитів;
• потрібне підтвердження джерела коштів або повноважень розпоряджатися активами.

4. Які дані можуть бути запитані

Залежно від ситуації Сервіс може запросити:

• дані, що підтверджують особу (ПІБ, дата народження, документ, що посвідчує особу — частково прихований за потреби, якщо це допустимо);
• підтвердження володіння реквізитами (скриншот гаманця, лист/повідомлення з кабінету, підтвердження адреси отримання тощо);
• підтвердження оплати/відправлення коштів (хеш транзакції, чек, квитанція, виписка);
• селфі/відеопідтвердження за інструкцією (для виключення підміни особи);
• інформацію про джерело коштів (наприклад, пояснення та/або документи, що підтверджують походження — залежно від ситуації).

Сервіс запитує лише те, що необхідно для перевірки конкретної операції, і намагається мінімізувати обсяг даних.

5. Строки перевірки

Строки перевірки залежать від складності випадку, якості наданих матеріалів і навантаження підтримки.

Зазвичай перевірка займає від кількох хвилин до кількох робочих днів. У нестандартних випадках строк може бути збільшений.

Якщо користувач не надає запитані дані в розумний строк, заявка може бути призупинена або скасована.

6. Дії при виявленні підозрілих операцій

Якщо виявлено ознаки підозрілої операції, Сервіс має право:

• призупинити виконання заявки до завершення перевірки;
• запросити додаткові відомості та документи;
• відмовити в обслуговуванні;
• здійснити повернення коштів (за технічної можливості) на реквізити відправника з утриманням фактичних витрат і комісій, якщо це допустимо та не суперечить вимогам безпеки.

7. Відмова в обслуговуванні та замороження коштів

За наявності суттєвих ознак ризику Сервіс має право призупинити операцію та утримувати кошти до завершення перевірки.

В окремих випадках, коли ризики не можуть бути прийнятно знижені, Сервіс може відмовити в обслуговуванні та ініціювати повернення за технічної можливості.

Сервіс не несе відповідальності за наслідки, спричинені перевірками безпеки, якщо вони проводяться добросовісно для запобігання шахрайству та порушенням.

8. Згода користувача з політикою

Створюючи заявку та використовуючи Сервіс, користувач підтверджує, що:

• ознайомився з цією політикою AML/KYC і погоджується з її застосуванням;
• розуміє можливість запиту додаткових даних і призупинення заявки на період перевірки;
• зобов’язується надавати достовірну інформацію та документи на запит для завершення операції.