AML / KYC саясаты

1. AML/KYC саясатының мақсаттары

Сервис AML/KYC шараларын мыналар үшін қолданады:

  • Сервисті алаяқтық, қаражатты жылыстату және өзге де заңсыз әрекеттер үшін пайдаланудың алдын алу;
  • пайдаланушылар мен Сервисті қаржылық тәуекелдер мен шығындардан қорғау;
  • цифрлық активтермен операцияларға қолданылатын тәуекелдерді басқару стандарттары мен комплаенс талаптарын сақтау.

2. Қандай операциялар тексерілуі мүмкін

Тексеруге (автоматтандырылған және/немесе қолмен) мыналар жатуы мүмкін:

  • транзакциялар аналитикасының деректері бойынша тәуекел профилі жоғары операциялар;
  • заңсыз әрекетке қатысы болуы мүмкін белгілері бар мекенжайлармен/әмияндармен байланысты операциялар;
  • көлемі, жиілігі немесе пайдаланушы мінез-құлқы бойынша әдеттен тыс операциялар;
  • сыртқы тәуекел сигналдары түскен операциялар (мысалы, деректемелердің компрометацияланғаны туралы хабарламалар);
  • қаражаттың дұрыстығы мен шығу тегі жөнінде күмән тудыратын операциялар.

3. Қашан верификация сұратылуы мүмкін

Сервис KYC верификациясын және/немесе қосымша мәліметтерді сұратуға құқылы, егер:

  • операцияда жоғары тәуекел белгілері болса;
  • өтінім деректерінде, деректемелерде немесе төлемді растауда сәйкессіздіктер болса;
  • пайдаланушы үшінші тұлғаларға тиесілі болуы мүмкін деректемелерді пайдаланса;
  • желі/бағыт қатесі немесе деректемелердің ауыстырылғаны туралы күдік болса;
  • қаражаттың шығу көзін немесе активтерге билік ету өкілеттігін растау қажет болса.

4. Қандай деректер сұратылуы мүмкін

Жағдайға қарай Сервис мыналарды сұратуы мүмкін:

  • жеке тұлғаны растайтын деректерді (аты-жөні, туған күні, жеке басын куәландыратын құжат — қажет болған жағдайда және рұқсат етілсе ішінара жабылған түрде);
  • деректемелерге иелік етуді растайтын мәліметтерді (әмиян скриншоты, кабинеттен хат/хабарлама, алу мекенжайының растамасы және т.б.);
  • төлем/қаражат жіберу растамасын (транзакция хэші, чек, түбіртек, үзінді көшірме);
  • нұсқаулыққа сәйкес селфи/видеорастауды (тұлғаның ауыстырылуын болдырмау үшін);
  • қаражаттың шығу көзі туралы ақпаратты (мысалы, түсіндірме және/немесе шығу тегін растайтын құжаттар — жағдайға байланысты).

Сервис тек нақты операцияны тексеру үшін қажет деректерді ғана сұратады және олардың көлемін барынша азайтуға тырысады.

5. Тексеру мерзімдері

Тексеру мерзімдері істің күрделілігіне, ұсынылған материалдардың сапасына және қолдау қызметінің жүктемесіне байланысты.

Әдетте тексеру бірнеше минуттан бірнеше жұмыс күніне дейін созылады. Стандартты емес жағдайларда мерзім ұзаруы мүмкін.

Егер пайдаланушы сұратылған деректерді ақылға қонымды мерзімде ұсынбаса, өтінім тоқтатыла тұруы немесе жойылуы мүмкін.

6. Күмәнді операциялар анықталған кездегі әрекеттер

Егер күмәнді операция белгілері анықталса, Сервис мыналарға құқылы:

  • тексеру аяқталғанға дейін өтінімнің орындалуын тоқтата тұруға;
  • қосымша мәліметтер мен құжаттарды сұратуға;
  • қызмет көрсетуден бас тартуға;
  • қауіпсіздік талаптарына қайшы келмесе және бұған жол берілсе, нақты шығындар мен комиссияларды ұстап қалып, қаражатты (техникалық мүмкіндік болса) жіберушінің деректемелеріне қайтаруға.

7. Қызмет көрсетуден бас тарту және қаражатты бұғаттау

Елеулі тәуекел белгілері болған кезде Сервис операцияны тоқтатып, тексеру аяқталғанға дейін қаражатты ұстап тұруға құқылы.

Кейбір жағдайларда тәуекелдерді қолайлы деңгейге дейін төмендету мүмкін болмаған кезде, Сервис қызмет көрсетуден бас тартып, техникалық мүмкіндік болса қайтаруды бастай алады.

Алаяқтық пен бұзушылықтардың алдын алу үшін қауіпсіздік тексерулері адал жүргізілсе, олардың салдары үшін Сервис жауап бермейді.

8. Пайдаланушының саясатпен келісімі

Өтінім жасап, Сервисті пайдалану арқылы пайдаланушы мынаны растайды:

  • осы AML/KYC саясатымен танысқанын және оның қолданылуына келісетінін;
  • қосымша деректер сұратылуы мүмкін екенін және тексеру кезеңінде өтінімнің тоқтатыла тұруы мүмкін екенін түсінетінін;
  • операцияны аяқтау үшін сұрау бойынша шынайы ақпарат пен құжаттарды ұсынуға міндеттенетінін.